AML und Verifizierung bei Skyhills Casino

Diese Seite erklärt in Klartext, wann wir Ihre Identität prüfen, welche Dokumente wir dafür brauchen und was passiert, wenn eine Prüfung nicht abgeschlossen werden kann.

Unsere AML-Politik im Überblick

Skyhills Casino steht unter der Lizenz der Curaçao Gaming Control Board und untersteht deren Regelwerk zur Bekämpfung von Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung (AML/CFT). Wir setzen diese Vorgaben vollständig um, seit wir 2024 den Spielbetrieb aufgenommen haben. Konkret heisst das: Wir kennen unsere Spieler, wir überwachen Zahlungen und wir melden verdächtige Vorgänge an die zuständige Meldestelle.

Geldwäscherei ist der Versuch, illegal erwirtschaftete Gelder über scheinbar legale Transaktionen in den Finanzkreislauf einzuschleusen. Online-Casinos sind dafür ein bekanntes Ziel, weil Ein- und Auszahlungen schnell und in verschiedenen Währungen erfolgen können. Deshalb prüfen wir bei Skyhills Casino jede Auszahlung, dokumentieren jeden Verifizierungsschritt und arbeiten ausschliesslich mit lizenzierten Zahlungsdienstleistern zusammen, die ihrerseits eigenen AML-Pflichten unterliegen.

Wann wir Sie verifizieren

Die Verifizierung erfolgt nicht auf einen Schlag, sondern gestuft nach Risiko und Anlass. Basisdaten prüfen wir bei der Registrierung, die vollständige Identitätsprüfung spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung. Bei auffälligen Transaktionen oder Erhöhungen Ihrer Limits können wir jederzeit weitere Nachweise anfordern, auch wenn Ihr Konto bereits verifiziert ist.

Der Adressnachweis darf maximal drei Monate alt sein und muss Ihren vollständigen Namen und Ihre Wohnadresse zeigen, zum Beispiel eine Stromrechnung oder ein Bankdokument. Für die Prüfung des Zahlungsmittels fotografieren Sie die verwendete Karte Vorder- und Rückseite, wobei Sie die mittleren Ziffern und den CVV-Code abdecken, oder Sie reichen einen Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos ein, auf dem Name und Kontonummer sichtbar sind.

So läuft die Verifizierung ab

Der gesamte A dauert in der Regel weniger als 48 Stunden, sofern Ihre Dokumente lesbar und vollständig sind. Sie laden alles direkt in Ihrem Konto hoch, kein Dokument geht per E-Mail an Dritte.

• Sie öffnen in Ihrem Konto den Bereich Verifizierung und wählen die fehlende Dokumentenart.
• Sie fotografieren oder scannen das Originaldokument, alle vier Ecken und das Hologramm müssen sichtbar sein.
• Sie laden die Datei hoch; JPG, PNG und PDF bis 10 MB pro Datei werden akzeptiert.
• Unser Compliance-Team prüft die Unterlagen und gleicht sie mit Ihren Kontodaten ab.
• Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und im Konto; bei Rückfragen melden wir uns mit einer konkreten Nachforderung.

Wie wir Ihre Dokumente schützen

Ihre Unterlagen liegen auf verschlüsselten Servern, die Übertragung läuft über SSL und der Zugriff ist auf Mitarbeitende des Compliance-Teams beschränkt, die dazu berechtigt und verpflichtet sind. Wir geben Dokumente niemals an Dritte weiter, ausser an Behörden, die uns das gesetzlich vorschreiben, oder an Zahlungsdienstleister, die die Prüfung bei der Auszahlung verlangen. Daten, die wir nicht mehr brauchen, löschen wir nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist.

Herkunft der Mittel nachweisen

Bei hohen Gewinnsummen oder Zahlungsmustern, die nicht zu Ihrem bisherigen Profil passen, fragen wir nach der Herkunft der eingesetzten Mittel. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns daran hindert, als Kanal für gewaschenes Geld zu dienen. Meist reicht eine dieser drei Quellen als Nachweis aus.

Geeignete Belege sind eine aktuelle Lohn- oder Gehaltsabrechnung, der letzte Steuerbescheid, ein Arbeitsvertrag bei selbständiger Tätigkeit, ein Erbscheinnachweis oder ein notariell belegter Immobilienverkauf. Bankauszüge akzeptieren wir, wenn sie die Mittelflüsse zu Ihrem Konto bei uns erkennbar machen. Wichtig ist: Der Betrag, den Sie bei uns einzahlen, muss in einem glaubwürdigen Verhältnis zu Ihrem nachgewiesenen Einkommen oder Vermögen stehen.

Transaktionsmonitoring und Limits

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unsere Prüfsysteme. Auffällig sind zum Beispiel viele Kleinzahlungen knapp unterhalb von Schwellenwerten, schnell aufeinanderfolgende Ein- und Auszahlungen ohne nennenswertes Spielgeschehen oder der Einsatz mehrerer Zahlungsmittel auf Namen verschiedener Personen. Solche Muster prüfen wir manuell und blockieren im Zweifel die betroffene Transaktion, bis die Klärung abgeschlossen ist.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf demselben Weg, auf dem das Geld eingezahlt wurde (Same-Methode-Regel). Zahlen Sie mit TWINT, Visa oder Bitcoin ein, geht der Betrag auch auf diesem Weg zurück. Liegt der Einzahlungsweg höher als der Auszahlungsweg, etwa nach grossen Gewinnen, zahlen wir den Differenzbetrag per Banküberweisung aus.

Werden gesetzliche Schwellenwerte überschritten oder entsteht ein konkreter Verdacht auf Geldwäscherei, erstellen wir einen internen Bericht und leiten ihn nach Prüfung durch unsere Meldebeauftragten an die zuständige Finanzmeldestelle weiter. Über eine solche Meldung informieren wir Sie nicht, da uns das Gesetz Verbots- und Anzeigepflichten auferlegt. Die Auszahlung kann dadurch verzögert werden, bis die Behörde die Freigabe erteilt.

Einschränkungen ohne Verifizierung

Verifizieren Sie sich nicht oder schicken Sie unbrauchbare Dokumente, stufen wir Ihr Konto als unvollständig verifiziert ein. Die Folge ist ein Auszahlungsstopp: Sie können weiter spielen, aber kein Geld abheben, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Diese Massnahme schützt Sie genauso wie uns, denn nur so verhindern wir, dass Dritte mit Ihren Daten Geld abheben.

Dokumente, die wir ablehnen, nennen wir mit Grund, etwa fehlende Rückseite, unscharfes Foto, abgelaufener Ausweis oder Name, der nicht mit den Kontodaten übereinstimmt. Sie erhalten in jedem Fall zwei Nachfristen von je sieben Tagen für eine Korrektur. Bleibt die Verifizierung danach offen, sperren wir das Konto, und ein Restguthaben aus bereits verifizierten Mitteln zahlen wir auf das ursprüngliche Zahlungsmittel zurück. Bei nachweislich falschen Angaben oder Dokumenten, die von einer anderen Person stammen, schliessen wir das Konto endgültig und behalten uns rechtliche Schritte vor.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir fünf Jahre ab dem Tag der Kontoauflösung auf, sofern die Gesetzgebung unserer Lizenzbehörde keine längere Frist verlangt. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit: Behörden können innerhalb dieses Zeitraums Auskunft verlangen, und wir müssen jeden Verifizierungsschritt belegen können.

Nach Ablauf der Frist löschen wir Dokumente unwiderruflich. Sie können die Löschung nicht beschleunigen, da die Aufbewahrungspflicht gesetzlich vorgegeben ist. Eine Ausnahme gilt für Sperrdaten: Wurde ein Konto wegen Verifikationsbetrugs oder Selbstsperre geschlossen, speichern wir die Identifikationsmerkmale länger, damit keine erneute Registrierung unter falschem Namen möglich ist. Eine Übersicht aller gespeicherten Daten erhalten Sie jederzeit auf Anfrage per E-Mail an [email protected].

Häufige Fragen

Muss ich mich verifizieren, bevor ich überhaupt einzahle?

Nein. Eine Einzahlung ist ab CHF 10 ohne Dokumente möglich. Die vollständige Verifizierung mit Reisepass, Adressnachweis und Zahlungsmittel verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung, frühestens aber bei kumulierten Einzahlungen von CHF 2,000.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

Bis zu 48 Stunden, bei vollständigen und lesbaren Unterlagen meist deutlich weniger. Bei Rückfragen durch unser Compliance-Team verlängert sich die Frist, bis Sie die angeforderten Nachweise nachgereicht haben.

Kann ich auf ein anderes Zahlungsmittel auszahlen, als ich eingezahlt habe?

Grundsätzlich nein. Wir zahlen auf dem Weg aus, auf dem das Geld eingezahlt wurde. Nur wenn der auszahlbare Betrag die eingezahlte Summe übersteigt, etwa nach einem grossen Gewinn, geht der Differenzbetrag per Banküberweisung an Sie.

Warum verlangen wir nach meiner Herkunft der Mittel?

Weil unsere Lizenzbehörde uns dazu verpflichtet. Bei hohen Einsätzen oder Auszahlungen, die nicht zu Ihrem Zahlungsprofil passen, müssen wir belegen, dass die Mittel aus einer legalen Quelle stammen. Ein Lohnnachweis oder ein Steuerbescheid genügt in den meisten Fällen.